不明身份人员法律定义

认定要点

同时满足以下条件：

1、通过身份证联网核查、身份证鉴别仪核查、国家企业信用信息公示系统等权威渠道查询所获取的信息与客户的证件上所载的重要信息（如证件号、姓名/名称等）不一致，存在假证件的嫌疑。

2、反洗钱义务机构未发现核查结论差异，且未要求客户提供其他证明材料佐证身份，仍为客户开立了账户。

3、监管部门设定的检查期限范围内账户发生了主动交易。